Напомнително писмо за плащане: как да го съставим в 7 стъпки (2026)

Грамотно съставеното напомнително писмо за плащане е най-надеждният начин да съберете дължимите суми по издадени фактури, без да разрушавате изграденото доверие с вашите клиенти. Чрез стъпките в това ръководство ще организирате работеща система за проследяване на фирмените вземания, включваща готови професионални образци, автоматични променливи за персонализация и точни калкулации на лихвите за забава. За да приложите процеса, са ви необходими само счетоводните данни за издадените фактури, валиден фирмен имейл адрес и около един час за първоначална настройка. Статията не е предназначена за бизнеси с директни плащания на каса или за вземания, които вече са предадени на съдебен изпълнител.

Напомнително писмо за плащане: същност, цели и времева рамка

Стандартното напомнително писмо за плащане представлява официално бизнес съобщение, с което уведомявате контрагент за наближаващ или вече изтекъл падеж на фактура. Този инструмент помага паричният поток да е по-предвидим и стари вземания да не се натрупват. По-долу процесът е разделен на 7 стъпки.

Освен чисто финансовата си роля, писмото служи и като филтър за технически проблеми: изгубени документи, несъответствия в приемо-предавателните протоколи или сгрешени банкови детайли.

Необходима подготовка преди изпращане на напомняне

Преди да изпратите каквото и да е уведомление, трябва да разполагате с прецизна информация за салдото по сметката на съответния контрагент. Изпращането на писмо за вече платена фактура вреди сериозно на вашия професионален авторитет. Таблицата по-долу обобщава изходните елементи, които трябва да подготвите предварително:

Елемент за подготовка	Откъде се взима	Риск при липса
Копие на първичната фактура	Счетоводен софтуер или архив	Клиентът оспорва получаването на документа
Актуално банково извлечение	Онлайн банкиране на фирмата	Изпращане на напомняне за вече платен дълг
Приемо-предавателен протокол	Търговско досие на сделката	Забавяне заради спорове относно предадената работа
Контакт на финансовия отдел	Договор или CRM система за малък бизнес	Писмото попада при служител без право на подпис
Данни за банковата сметка (IBAN)	Фирмена бланка на дружеството	Плащането се превежда по грешна или неактивна сметка

Стъпка 1: Сверка на първичните счетоводни документи и банковите извлечения

Първата задача е да установите точния размер на задължението и да се уверите, че услугата или стоката е надлежно приета от клиента.

За целта отворете счетоводния софтуер, изтеглете оборотната ведомост за съответния контрагент и я сравнете с последното банково извлечение от онлайн банкирането. Проверете дали номерът на фактурата съвпада с основанията за плащане в получените преводи за последните 48 часа.

След тази проверка трябва да виждате нулево или положително салдо, потвърдено от счетоводен документ, ведно с подписан приемо-предавателен протокол.

Типична грешка тук е да се доверите на междинна справка, без да отразите банковите преводи от същия работен ден. Ако забележите несъответствие, изчакайте приключването на банковия ден или се свържете директно с вашия счетоводител за бърза проверка.

Схемата по-долу обобщава как да разпределите вашите вземания според срока и сумата.

Стъпка 2: Избор на комуникационен канал и техническа подготовка на пощата

След като сметките са проверени, трябва да изберете канал за контакт и да подготвите вашата фирмена пощенска кутия, за да не попаднат писмата в папка Спам.

Влезте в контролния панел на вашия хостинг или мейл сървър и проверете валидността на SPF, DKIM и DMARC записите на вашия домейн. Напомнянията за плащане задължително се изпращат от официален служебен адрес през защитен протокол (IMAP и SMTP), а не от безплатни публични пощи. За цялостната стратегия на вашите съобщения е полезно да прегледате ръководството как да започнем имейл маркетинг за малък бизнес.

При правилна настройка тестовото писмо, изпратено до външна пощенска кутия, пристига директно във входящата папка без предупредителни маркери за сигурност.

Често срещан проблем е блокирането на писма заради прикачени големи PDF файлове. За да го избегнете, генерирайте защитена връзка за преглед на фактурата или добавете директен QR код за бързо сканиране на банковите реквизити.

Хипотетичен пример: Малка консултантска фирма с 4 души екип установява, че изпратените напомняния редовно попадат в спам филтъра на корпоративен клиент. Финансовият отговорник проверява DNS записите на домейна, активира DKIM подписване през SMTP и генерира директен линк към фактурата вместо тежък прикачен файл. В резултат на това писмата започват да се доставят успешно във входящата поща на счетоводството, а клиентът потвърждава получаването още на следващата сутрин.

Стъпка 3: Съставяне на текста чрез професионален образец с променливи

Целта на тази стъпка е да подготвите персонализиран текст, който ясно посочва задължението, без да звучи агресивно или прекалено отбранително.

Отворете вашия имейл клиент или система за управление на съобщения и създайте шаблон с полета за попълване в квадратни скоби: [име на контактното лице], [№ фактура], [сума], [дата на падеж] и [IBAN]. В програмите за изпращане тези полета се заменят с променливи (merge tags), които се попълват автоматично от данните за клиента.

Резултатът е готов за изпращане текст, в който софтуерът автоматично замества данните на получателя, спестявайки ръчно въвеждане.

Честа грешка е използването на шаблон със статичен текст, при което се изпраща грешен номер на фактура или объркана сума. Винаги правете предварителен преглед на генерираното писмо преди финалното изпращане.

По-долу ще откриете матрицата на 5-те етапа на комуникация и 5 готови образеца, които можете да копирате директно във вашата система.

Матрица на 5-те етапа на напомняне

Етап	Време на изпращане	Примерна тема на писмото	Основна цел	Ключово съдържание
1. Предварителен	3 дни преди падежа	Наближаващ падеж по фактура [№ фактура]	Превенция и проверка	Любезно напомняне и приложено копие на фактурата
2. В деня на падежа	В деня на падежа	Фактура [№ фактура] е дължима днес	Подсещане за нареждане	Кратко уточнение за банковите детайли и сумата
3. Първо просрочие	7 дни след падежа	Просрочено плащане по фактура [№ фактура]	Изясняване на статуса	Въпрос дали има технически проблем с превода
4. Твърдо напомняне	14 дни след падежа	Второ напомняне за фактура [№ фактура]	Изискване на точна дата	Предложение за онлайн среща и изчистване на казуса
5. Официална покана	30 дни след падежа	Последно предупреждение преди съдебни действия	Правно предупреждение	Начисляване на лихва, 40 EUR такса и краен срок

Образец 1: Учтиво напомняне преди падежа (Т-3 дни)

Тема: Предстоящ падеж по фактура [№ фактура] – [име на фирмата]

Здравейте, [име на контактното лице],

Надяваме се, че настоящото съобщение ви намира в добро здраве.

Бихме искали любезно да ви напомним, че срокът за плащане по фактура номер [№ фактура] на стойност [сума] изтича на [дата на падеж].

Прилагаме копие на оригиналната фактура за ваше улеснение: [линк към фактурата]. Можете да извършите плащането по нашата банкова сметка:

• IBAN: [IBAN]
• Банка: [банка]
• Основание: Плащане по фактура [№ фактура]

Ако вече сте наредили плащането, моля да приемете нашите благодарности и да игнорирате това писмо.

Поздрави, [име на подателя] [име на фирмата]

Образец 2: Напомняне в деня на падежа (Ден 0)

Тема: Фактура [№ фактура] е дължима днес – [име на фирмата]

Здравейте, [име на контактното лице],

Бихме искали да обърнем внимание, че днес, [дата на падеж], е падежът на фактура номер [№ фактура] за сумата от [сума]

Ако счетоводният ви отдел вече подготвя днешните преводи, моля да включите и посочения документ. Данните за превода са:

• IBAN: [IBAN]
• Титуляр: [име на фирмата]

При възникнали въпроси или нужда от допълнителна информация, оставаме на ваше разположение.

С уважение, [име на подателя]

Образец 3: Първо напомняне за просрочие (Падеж + 7 дни)

Тема: Просрочено плащане по фактура [№ фактура]

Здравейте, [име на контактното лице],

При регулярната проверка на нашите разплащания установихме, че по фактура номер [№ фактура] от дата [дата на фактурата] на стойност [сума] все още няма постъпило плащане. Падежът на документа изтече на [дата на падеж].

Разбираме, че в ежедневната работа подобни забавяния могат да възникнат поради техническа грешка или натовареност.

Моля да проверите статуса на плащането и да ни уведомите кога можем да очакваме превода. Ако срещате затруднения с фактурата, можете да я прегледате отново тук: [линк към фактурата].

Очакваме вашия отговор.

Поздрави, [име на подателя]

Преди да изберете следващия образец, сверете тона със ситуацията:

Образец	Тон	Кога да го изпратите	Кога да изчакате
Образец 1	Любезен, информативен	Преди падежа, при нов или редовен клиент	Ако плащането вече е наредено
Образец 2	Кратък, неутрален	В деня на падежа	Ако клиентът е потвърдил дата писмено
Образец 3	Делови, с въпрос за статуса	Първа седмица след падежа	Ако има отворен спор по доставката
Образец 4	Твърд, с покана за среща	След липса на отговор на предишните писма	Ако тече договорено разсрочване
Образец 5	Официален	Когато разговорът не е дал резултат	Преди да сте проверили сумите със счетоводството

Образец 4: Твърдо напомняне с предложение за разговор (Падеж + 14 дни)

Тема: Важно: Забавено плащане по фактура [№ фактура] (14 дни просрочие)

Уважаеми [име на контактното лице],

Обръщаме се към вас относно фактура [№ фактура] за сумата от [сума], чийто падеж беше на [дата на падеж]. Към днешна дата задължението е просрочено с 14 дни, като до момента нямаме обратна връзка по изпратените предходни писма.

За нас коректните партньорски отношения са приоритет. Ако има някаква неяснота по предадените обеми работа или възникнало временно финансово затруднение, нека организираме кратка онлайн среща, за да намерим работещо решение: [линк за онлайн среща].

В противен случай, очакваме преводът да бъде нареден до [нов срок] по посочения в договора IBAN: [IBAN].

Очакваме вашата своевременна реакция.

С уважение, [име на подателя]

Образец 5: Официална покана за доброволно плащане (Падеж + 30 дни)

Ако търсите покана за плащане образец за последния етап, използвайте текста по-долу и го съгласувайте с юрист според конкретния договор.

Тема: Официална покана за плащане на просрочена фактура [№ фактура]

Уважаеми госпожи и господа,

С настоящото ви уведомяваме, че въпреки многократните напомняния, фактура номер [№ фактура] от дата [дата на фактурата] на стойност [сума] остава изцяло неизплатена. Срокът за плащане изтече на [дата на падеж] (просрочие от над 30 дни).

Съгласно приложимото законодателство върху просрочената сума се дължи законна лихва за забава, а по търговски сделки и обезщетение за разходи по събиране не по-малко от 40 евро (Директива 2011/7/ЕС).

Общата дължима сума към днешна дата възлиза на:

• Главница: [сума]
• Законна лихва за забава: [лихва]
• Обезщетение за разходи по събиране: [сума, не по-малко от 40 EUR]
• Общо за плащане: [обща сума]

Предоставяме ви краен срок за доброволно изпълнение до [краен срок]. Плащането следва да бъде извършено по сметка:

• IBAN: [IBAN]
• BIC: [BIC]

При липса на плащане до посочената дата, ще бъдем принудени да препратим случая към нашия правен отдел за събиране на вземането по съдебен ред като ще претендираме и направените съдебни разноски.

С уважение, [име на представляващия] [име на фирмата]

Изпращайте напомнянията от фирмената си поща с готови шаблони и AI пренаписване с клавиш i в Orova Connect, след като свържете пощенските кутии през IMAP и SMTP.

Стъпка 4: Изчисляване на законната лихва за забава и таксата за събиране

Когато преминавате към официално уведомяване, е необходимо да посочите точния размер на финансовите претенции, произтичащи от закона.

Законната лихва за забава в България се изчислява на базата на основния лихвен процент (ОЛП) на Българската народна банка плюс надбавка, определена с нормативен акт. Преди да впишете сума, проверете актуалния ОЛП на официалния сайт на БНБ и действащия текст на акта. Ако договорът ви предвижда собствена лихва или неустойка, водещ е договорът, а при съмнение се консултирайте с юрист. Годишната ставка се прилага върху главницата за броя просрочени дни.

Към получената лихва добавете и законовата компенсация. Съгласно Директива 2011/7/ЕС относно борбата със забавяне на плащането по търговски сделки, кредиторът има право на обезщетение от минимум 40 евро за разходи по събиране. Директивата е въведена в българското законодателство, затова при търговски сделки тази сума може да се добави към претенцията.

Като резултат в писмото се вписва ясна разбивка: главница, лихва и обезщетение, с посочен период и основа на изчислението.

Най-честата грешка е начисляването на произволни неустойки, които не са изрично упоменати в търговския договор.

Хипотетичен пример: Измислената фирма „Примерен софтуер“ ООД има просрочена фактура за 5 000 EUR с 45 дни закъснение. Счетоводителят взема примерен ОЛП от 3.8% и надбавка от 10 пункта, т.е. годишна ставка 13.8%. За 45 дни лихвата възлиза на 86.25 EUR, към нея се добавя обезщетение от 40 EUR. Клиентът получава писмо с обща претенция за 5 126.25 EUR и ясна обосновка на всеки ред.

По-долу е показана точната калкулация за този случай:

Хипотетичен пример, примерни стойности
Главница по фактура: 5 000.00 EUR
Период на забава: 45 дни
Годишна ставка: 3.8% (примерен ОЛП) + 10 пункта = 13.8%
Лихва: (5 000 EUR × 13.8% × 45 дни) ÷ 360 дни = 86.25 EUR
Обезщетение по Директива 2011/7/ЕС: 40.00 EUR
Обща сума: 5 126.25 EUR

Стъпка 5: Настройване на автоматизирана последователност от напомняния

Целта на тази стъпка е да автоматизирате изпращането на серията от писма, за да не се налага ръчно следене на календара.

В системата за управление на кореспонденцията настройте автоматизирана поредица (follow-up sequence) от 4 или 5 имейла, обвързани с падежната дата. Задайте правило за автоматично спиране на поредицата веднага щом клиентът отговори или софтуерът засече промяна на статуса на фактурата в платена. Задайте датите на изпращане спрямо падежа, както в матрицата от стъпка 3.

В интерфейса на системата ще виждате график на чакащите съобщения с точни часове на изпращане за всеки отделен длъжник.

Грешка при автоматизацията е продължаването на изпращането на напомняния след като клиентът вече е изпратил платежно нареждане по имейл. Уверете се, че входящата поща се преглежда ежедневно и статусите се актуализират своевременно.

Как да го направите в Orova Connect

В Orova Connect (интерфейсът е на английски) свързвате фирмената си пощенска кутия през IMAP/SMTP и изпращате напомнянията от нея, а не от публична поща. Сред 35-те системни шаблона има и шаблон за напомняне за дълг, който можете да редактирате.

1. Отворете раздел „Templates“, изберете системния шаблон за напомняне или поставете свой образец от тази статия и го запазете като шаблон.
2. В раздел „Campaigns“ натиснете „Create campaign“. В картата „Content“ заредете образеца с „Insert template“, а полетата в скоби заменете чрез „Insert variable“ (например с поле от CRM, ако пазите там сумата и номера на фактурата).
3. В картата „Recipients“ изберете група от „Contacts“ или клиенти от CRM, които са в един и същ етап на просрочие.
4. В картата „Schedule“ задайте дата и час спрямо падежа; преди това изпратете пробно писмо до себе си с „Send a test to“.
5. След изпращане следете отворените писма и отговорите в списъка „Campaigns“ и в отчета на кампанията.

С клавиша i можете да маркирате абзац и да поискате от AI да го пренапише, например да смекчи тона на образец 4, а входящо писмо на чужд език може да бъде преведено. За стъпка 6 можете да създадете стая в Orova Meet директно в браузъра: клиентът влиза по линк, без да инсталира програма.

Стъпка 6: Преодоляване на мълчанието чрез директна покана за онлайн среща

Когато длъжникът отваря вашите съобщения, но упорито отказва да отговори или да преведе парите, стандартните текстови напомняния спират да работят.

Вместо да изпращате поредното заплашително писмо, изпратете кратко съобщение с вградена връзка за 15-минутна видео среща. Ако е необходимо да изясните сложни детайли по приемане на работата, приложете насоките от статията как да проведем ефективна онлайн среща. За международни контрагенти, с които общувате на чужд език, може да се възползвате от решения за превод в реално време.

Целта на това действие е потвърдена среща в календара или писмен отговор от клиента вместо поредно мълчание.

Основната грешка тук е да се влезе в агресивен тон по време на разговора. Целта на срещата не е конфликт, а установяване на реалната причина: блокирани банкови сметки, забавяне от техни клиенти или неприета работа.

Хипотетичен пример: Производствена фирма има забавена фактура от дистрибутор за голяма сума, като получателят отваря имейлите многократно, но не връща отговор. Търговският директор изпраща покана за 15-минутна виртуална среща с директен линк без нужда от инсталация на софтуер. По време на разговора става ясно, че дистрибуторът очаква плащане по голям държавен проект в близките седмици. Двете страни подписват двустранен споразумителен протокол за разсрочване на две вноски, като първата вноска постъпва по сметката точно на уговорената дата.

Причина за мълчанието	Какво да предложите на срещата	Какво да запишете след нея
Временен недостиг на средства	График за разсрочено плащане	Дати и суми на вноските
Спор за приетата работа	Преглед на протокола заедно	Кои точки са приети и кои не
Фактурата е при грешен човек	Контакт на отговорника за плащания	Нов адрес за фактурите

Стъпка 7: Изпращане на финална покана за доброволно плащане преди правни действия

Ако всички предходни стъпки и опити за диалог са изчерпани, последната стъпка е връчването на официална правна покана.

Оформете документа на официална фирмена бланка, като включите пълните фирмени данни, основанието на дълга, точния размер на начислените лихви и разноски, както и окончателен срок за плащане (разумен срок от няколко работни дни). Изпратете документа едновременно по електронна поща с обратна разписка и чрез куриер с обратна разписка или нотариална покана.

Като резултат ще разполагате с доказателство за връчване, което е полезно, ако случаят стигне до съд.

Грешка в този финален етап е посочването на нереалистично кратки срокове (например 24 часа) или допускането на технически грешки в номера на фактурата. Неточностите могат да послужат като основание за оспорване на вземането в съда.

Водете кореспонденцията по забавените фактури и онлайн срещите за сверка на едно място в Orova Connect.

Обобщен контролен списък за целия процес по събиране

Преди да предприемете каквито и да е действия, уверете се, че преминавате през процеса методично. Таблицата по-долу служи като практичен списък за проверка:

Стъпка	Основно действие	Признак за завършеност
1. Счетоводна сверка	Преглед на салдо и банкови извлечения	Потвърдено открито вземане
2. Техническа поща	Проверка на SPF/DKIM и SMTP настройки	Тестово писмо във входящата поща
3. Избор на шаблон	Попълване на променливи за фактура и сума	Персонализирано писмо с линк
4. Начисляване на лихва	Калкулация на лихва и обезщетение за разноски	Точна счетоводна разбивка
5. Настройка на график	Задаване на серия от съобщения по падежи	Активна поредица в системата
6. Онлайн сверка	Изпращане на покана за видео среща	Насрочен разговор в календара
7. Официална покана	Изпращане на финално правно уведомление	Получена обратна разписка

Чести грешки при събиране на вземания и как да ги поправите

Дори опитни счетоводители и мениджъри допускат системни грешки при воденето на кореспонденция за просрочени задължения. Таблицата по-долу показва най-честите от тях и начините за тяхното отстраняване:

Честа грешка	Основна причина	Правилен подход за корекция
Прекалено дълго изчакване	Притеснение от влошаване на отношенията	Изпращане на първото писмо още 3 дни преди падежа
Липса на реквизити в текста	Бързане при ръчно писане на писмото	Използване на стандартизиран шаблон с променливи
Обвинителен или груб тон	Емоционална реакция на забавянето	Придържане към неутрален, професионален и фактологичен език
Изпращане от лична поща	Липса на настроена фирмена система	Използване само на верифициран служебен домейн
Пропускане на законовата лихва	Непознаване на правилата за законна лихва	Задължително вписване на лихвата и 40 EUR разноски
Игнориране на факта, че писмото е прочетено	Липса на последващи стъпки	Насрочване на бърза онлайн среща за изчистване на казуса

Измерване на резултатите: ключови показатели за събираемост

За да прецените дали вашата стратегия за напомняния дава резултат, е необходимо редовно да следите няколко количествени индикатора.

Основният показател за ефективност е броят дни за събиране на вземанията (DSO – Days Sales Outstanding). Той се изчислява, като общият размер на вземанията се раздели на общите продажби по фактури за даден период и резултатът се умножи по броя на дните в периода. Ако DSO расте от период на период или е над договорения кредитен срок, прегледайте поредицата от напомняния.

Вторият показател е степента на доставка и отваряемост на самите напомнителни имейли. Следете ги в отчетите на системата, от която изпращате, и ги сравнявайте със собствените си предишни периоди, а не с чужди средни стойности.

Показател	Как се изчислява	Къде да го видите
DSO (дни за събиране)	Вземания ÷ продажби по фактури за периода × брой дни	Счетоводния софтуер
Дял на платените след напомняне	Платени фактури след писмо ÷ изпратени напомняния	Собствена таблица или CRM
Отворени писма и отговори	Брой отворени и отговорени напомняния	Отчета на системата за изпращане
Фактури с удължен срок	Брой договорени разсрочвания за периода	Търговското досие на клиента

Тенденции при управлението на вземанията през следващите години: мнение на автора

Анализирайки развитието на корпоративните разплащания към 2026 г., виждам три ключови промени, които ще преобразят начина, по който бизнесът събира своите вземания.

Първо, днес наблюдаваме постепенно отпадане на статичните PDF документи за сметка на динамичните линкове за незабавно плащане през отвореното банкиране (Open Banking). Според мен традиционните банкови преводи по фактури все по-често ще се допълват от платежни бутони директно в имейла, а бизнесите, които подготвят данните си отсега, ще преминат по-леко.

Второ, ролята на изкуствения интелект в кореспонденцията ще премине от обикновено генериране на текст към автономно управление на комуникацията. Смятам, че AI инструментите все по-често ще помагат да се адаптират тонът, дължината и моментът на изпращане според историята на конкретния платец, но решението остава при човека. Препоръчвам на финансовите отдели отсега да стандартизират своите бази данни, за да могат лесно да интегрират подобни модели.

Трето, практиката за разрешаване на спорни фактури ще се премести изцяло във виртуални пространства за незабавна сверка с автоматизиран стенографски протокол. По мое мнение дългото писмено разменяне на възражения по имейл постепенно ще отстъпва място на кратки онлайн срещи. Това предвиждане обаче може да се забави или да не се реализира напълно, ако европейските регулации за защита на личните данни и електронната идентификация наложат по-тромави процедури за потвърждаване на задълженията.

Често задавани въпроси за напомнително писмо за плащане

Кога е най-подходящият момент за изпращане на първото писмо?

Най-ефективният подход е да изпратите първото съобщение 3 дни преди падежа на фактурата. Това дава възможност на клиента да заложи плащането в седмичния си график и да сигнализира навреме, ако документът липсва в неговото счетоводство.

Какво да направим, ако клиентът отвори писмото няколко пъти, но не плаща?

Многократното отваряне без реакция обикновено означава вътрешно затруднение с ликвидността или неприета работа. В този случай изпратете кратко предложение за 15-минутна онлайн среща, за да установите реалния проблем и да договорите междинен график за плащане.

Можем ли да начислим законна лихва без съдебно решение?

По общото правило при парично задължение с определен срок лихвата за забава се дължи от деня след падежа, без да е нужно съдебно решение. Посочете в писмото ясна справка как е изчислена сумата, а при спор проверете случая с юрист.

Как се начислява таксата от 40 евро по европейското законодателство?

Директива 2011/7/ЕС, въведена в българското законодателство, дава на кредитора по търговски сделки право на минимум 40 евро обезщетение за разходи по събирането. Сумата се добавя директно към претенцията в официалното писмо.

Как изкуственият интелект помага при съставяне на напомняния?

Инструментите с изкуствен интелект помагат за бързо адаптиране на тона на съобщението от учтив към твърд, премахват емоционалните изрази и превеждат кореспонденцията на чужд език за международни клиенти, като запазват валидността на променливите за суми и фактури.

Откъде да започнете?

За да приложите наученото на практика, изберете първата стъпка според текущото състояние на вашите вземания:

Ако имате фактури с наближаващ падеж през следващите дни, въведете Образец 1 във вашата електронна поща и изпратете предварително уведомление на контрагентите с приложено копие на документа.

Ако разполагате с фактури с просрочие между 7 и 14 дни, изтеглете актуално банково извлечение, направете бърза счетоводна сверка и изпратете Образец 3 или Образец 4 с вградена връзка за онлайн разговор за изчистване на евентуални спънки.

Ако се борите със стари вземания над 30 дни, пресметнете законната лихва по формулата с надбавката над ОЛП на БНБ, добавете компенсацията от 40 евро и изпратете Шаблон 5 като официално напомнително писмо за плащане.